Unsere Methode: Strukturiert und individuell

Das Erstgespräch ist unverbindlich und dient dazu, ein gegenseitiges Verständnis aufzubauen. Wir stellen Ihnen Fragen zu Ihrer beruflichen Situation, Ihrem Einkommen, Ihren Ausgaben, bestehenden Verpflichtungen und Ihren kurz- sowie langfristigen Zielen. Dabei geht es nicht nur um Zahlen, sondern auch um Ihre persönlichen Wünsche und Prioritäten. Was ist Ihnen wichtig? Welche Sorgen oder Unsicherheiten begleiten Sie? Diese Informationen sind die Grundlage für alle weiteren Schritte. Wir nehmen uns ausreichend Zeit, um Ihre Situation vollständig zu erfassen und sicherzustellen, dass wir ein klares Bild von Ihren Bedürfnissen haben. Am Ende dieses ersten Schrittes haben Sie einen Überblick darüber, wie wir arbeiten, und wir haben die notwendigen Informationen, um mit der Analyse beginnen zu können. Transparenz und Vertrauen stehen dabei im Mittelpunkt. Sie entscheiden, welche Informationen Sie mit uns teilen möchten, und wir behandeln alle Angaben streng vertraulich.

Nach dem Erstgespräch beginnen wir mit einer gründlichen Analyse aller relevanten Aspekte Ihrer Finanzen. Dazu gehören Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, laufende Verträge, Versicherungen und eventuelle Verbindlichkeiten. Wir betrachten auch Ihre steuerliche Situation und prüfen, ob es Bereiche gibt, in denen Sie aktuell Nachteile erleiden oder Potenziale ungenutzt bleiben. Diese Analyse erfolgt strukturiert und methodisch, damit keine wichtigen Punkte übersehen werden. Wir nutzen moderne Analysewerkzeuge, um Ihnen eine präzise Übersicht zu bieten. Dabei achten wir darauf, dass alle Informationen verständlich aufbereitet werden, damit Sie selbst nachvollziehen können, wo Sie stehen. Ziel dieser Phase ist es, eine vollständige und objektive Bestandsaufnahme zu erstellen, die als Basis für die spätere Strategieentwicklung dient. Wir identifizieren Bereiche, in denen Sie bereits gut aufgestellt sind, und zeigen gleichzeitig auf, wo Optimierungsbedarf besteht. Diese Transparenz ist wichtig, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.

Mit den Ergebnissen der Analyse entwickeln wir nun eine Strategie, die zu Ihrer persönlichen Situation passt. Dabei berücksichtigen wir Ihre definierten Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre finanziellen Möglichkeiten. Wir stellen Ihnen verschiedene Optionen vor und erklären die jeweiligen Vor- und Nachteile. Es gibt selten nur einen richtigen Weg – deshalb ist es wichtig, dass Sie die Entscheidungen nachvollziehen und mittragen können. Wir priorisieren gemeinsam, welche Ziele zuerst angegangen werden sollten und welche langfristig verfolgt werden. Dabei setzen wir auf realistische Planung, die umsetzbar ist und nicht auf unrealistischen Annahmen basiert. Die Strategie wird schriftlich festgehalten, sodass Sie jederzeit darauf zurückgreifen können. Wir erklären Ihnen jeden Schritt und stellen sicher, dass Sie sich mit der Strategie wohlfühlen und diese auch langfristig verfolgen möchten. Ihre Rückmeldungen und Anmerkungen sind dabei jederzeit willkommen und werden in die Planung integriert. Ergebnisse können variieren, da jede finanzielle Situation individuell ist und von verschiedenen Faktoren abhängt.

Eine gute Strategie ist nur so viel wert wie ihre Umsetzung. Deshalb begleiten wir Sie aktiv bei den praktischen Schritten. Das kann die Einrichtung von Sparplänen, die Anpassung bestehender Verträge oder die Kontaktaufnahme mit relevanten Stellen umfassen. Wir übernehmen dabei keine Entscheidungen für Sie, sondern unterstützen Sie dabei, die notwendigen Schritte selbstständig zu gehen. Falls Sie Hilfe benötigen oder unsicher sind, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung. Wir koordinieren Termine, bereiten Unterlagen vor und helfen Ihnen, den Überblick zu behalten. Diese Phase ist besonders wichtig, weil hier die Theorie zur Praxis wird. Viele Menschen haben gute Vorsätze, scheitern aber an der Umsetzung. Unsere Begleitung sorgt dafür, dass Sie den Prozess durchziehen und Ihre Ziele nicht aus den Augen verlieren. Wir halten regelmäßig Rücksprache mit Ihnen, um den Fortschritt zu überprüfen und bei Bedarf nachzusteuern. So stellen wir sicher, dass die Umsetzung reibungslos verläuft.

Nach der Umsetzung endet unsere Zusammenarbeit nicht. Wir bleiben mit Ihnen in Kontakt und führen regelmäßige Überprüfungen durch. Mindestens einmal jährlich setzen wir uns zusammen, um Ihre Strategie zu evaluieren und zu schauen, ob Anpassungen notwendig sind. Hat sich Ihre Lebenssituation verändert? Sind neue Ziele hinzugekommen? Gibt es unvorhergesehene Ereignisse, die berücksichtigt werden müssen? All diese Fragen klären wir gemeinsam. Finanzplanung ist kein starres Konstrukt, sondern muss flexibel auf Veränderungen reagieren können. Deshalb ist diese kontinuierliche Betreuung so wichtig. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, außerhalb der regulären Termine Kontakt mit uns aufzunehmen, wenn etwas Dringendes ansteht. Wir verstehen uns als langfristiger Partner, der Sie über Jahre hinweg begleitet. Diese Kontinuität gibt Ihnen Sicherheit und das Gefühl, dass Ihre Finanzen in guten Händen sind. Die regelmäßige Überprüfung hilft auch dabei, den Überblick zu behalten und motiviert zu bleiben, die eigenen Ziele konsequent zu verfolgen.